Для выявления цепочек подозрительных переводов правоохранительным органам ранее требовалось отправлять запросы в каждый банк, что замедляло проверки и создавало дополнительную нагрузку на кредитные организации. С 1 сентября вступил в силу закон, предоставляющий Росфинмониторингу прямой доступ к данным Национальной системы платежных карт — Системы быстрых платежей и платежной системы «Мир». Как пояснили в пресс-службе ведомства, изменения направлены на совершенствование антиотмывочной системы и позволят «существенно ускорить проведение службой проверок, а также в определенной степени сократить нагрузку на банки». При этом для большинства людей привычный порядок переводов не поменяется, подчеркнули в финразведке.
Как сообщает «Российская газета» со ссылкой на пресс-службу Росфинмониторинга, новое регулирование не вводит новых лимитов, налогов или комиссий. Информационное взаимодействие будет осуществляться по соглашению между Росфинмониторингом и НСПК, согласованному с Банком России, в котором определят форматы, сроки и состав передаваемых данных.
Что меняется с 1 сентября?
Ранее Росфинмониторинг также имел доступ к информации о переводах, но ведомству приходилось направлять запросы в каждый банк для получения полной картины о цепочке операций. Теперь путь получения информации сокращается: появляется прямой канал связи с НСПК. Как пояснили в службе, это позволит быстрее выявлять незаконную деятельность и бороться с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.
Как это отразится на обычных переводах?
Начальник аналитического отдела инвесткомпании «Риком-Траст» Олег Абелев объяснил изданию, что изменение носит технический характер. Для большинства людей привычный порядок переводов не изменится: по-прежнему можно будет переводить деньги, оплачивать покупки, делать переводы родственникам и знакомым. Новые полномочия Росфинмониторинга не предусматривают автоматической блокировки счетов или переводов — это просто получение данных для анализа.
Какие операции могут попасть под дополнительный контроль?
Эксперт отмечает, что риски связаны не с единичными переводами, а с паттернами поведения, которые система может расценить как необычные. Например, смешивание личных и коммерческих финансов, необычное время или место совершения операции, нехарактерные суммы по новым реквизитам. Однако сама система платежных карт не вправе разглашать факт передачи таких сведений, а расширение массива данных повысит эффективность выявления стандартных финансовых схем.
Коротко: главное о доступе Росфинмониторинга к данным НСПК
-
Что изменилось с 1 сентября? Росфинмониторинг получил прямой доступ к данным СБП и платежной системы «Мир» без запросов в банки.
-
Для чего это нужно? Чтобы ускорить проверки и снизить нагрузку на кредитные организации.
-
Что это означает для граждан? Порядок переводов не меняется, новые лимиты и налоги не вводятся.
-
Будут ли блокировать счета? Нет, это просто получение данных для анализа.
-
Какие операции могут вызвать интерес? Не единичные переводы, а необычные паттерны: смешивание личных и коммерческих средств, нехарактерные суммы и время операций.
Резюме
-
С 1 сентября Росфинмониторинг получил прямой доступ к данным НСПК для ускорения антиотмывочных проверок.
-
Ранее ведомство направляло запросы в банки, теперь информация поступает напрямую.
-
Для граждан порядок переводов не меняется, новые ограничения не вводятся.
-
Данные используются для анализа подозрительных паттернов, а не для автоматической блокировки.
-
Закон направлен на повышение эффективности борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма.
Материал подготовлен изданием «Техносуверен» (technosuveren.ru).
Дата публикации: 1 сентября 2026 года.
