Евросоюз ввел Россию в список стран с высоким риском отмывания денег. Этот шаг не является простой формальностью, он существенно меняет финансовые потоки и создает новые реалии как для бизнеса, так и для обычных граждан. Ольга Ярыгина, кандидат социологических наук и заместитель председателя Правления Банка 131, отмечает, что «ключевое понимание заключается в том, что это список именно Евросоюза, а не международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Его действие распространяется только на юрисдикции ЕС».
Введение в черный список не приводит к автоматическим запретам на платежи или дивиденды, но для всех финансовых учреждений в Европе, включая банки, страховые компании и криптобиржи, стало обязательным проведение усиленной due diligence – проверок при любых операциях с российскими контрагентами. Это подразумевает дополнительные запросы о происхождении средств, целях сделок и бенефициарах. На каждую такую операцию теперь потребуется санкция старшего руководства финансовых организаций.
Как это затронет конкретных людей и бизнес? В первую очередь, это негативно отразится на россиянах, проживающих в ЕС. Процедуры открытия счетов и переводы станут более сложными и времязатратными. Крупные бизнесы, работающие с Европой, столкнутся с увеличением времени и затрат на каждую операцию из-за возросших комплаенс-издержек. Члены семей, получающие переводы из Европы, также окажутся в затруднительном положении.
Важно отметить, что последствия могут выйти за пределы Европы. Ольга Ярыгина подчеркивает, что «формально для партнеров из дружественных России стран новых обязательств нет». Тем не менее, если банки этих стран зависят от европейской финансовой инфраструктуры, они могут столкнуться с дополнительным давлением. Крупные международные банки, как правило, внедряют высокие стандарты проверок, что может привести к еще большей фрагментации финансового ландшафта.
Главный итог нового статуса заключается в том, что ведение бизнеса и осуществление личных переводов станут более сложными и затратными. В условиях возросшей бюрократической нагрузки многие европейские банки могут просто отказаться от работы с Россией, что создаст дополнительные препятствия для международных финансовых операций.
