Борьба с отмыванием денег заставляет страны пересматривать пороги контроля за наличными операциями. Узбекистан с 9 августа понизил лимит сумм, которые можно переводить или вносить без проверки личности клиента. Теперь этот порог составляет 175 миллионов сумов (14,3 тысячи долларов), тогда как ранее он был выше почти на 17%. «Мы приводим национальные правила в соответствие с глобальным стандартом в 15 тысяч долларов, рекомендованным ФАТФ», — пояснили в центральном банке республики.
Почему регулятор меняет пороговые значения
Требования к идентификации клиентов при финансовых операциях ужесточаются по всему миру. Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) рекомендует странам-участницам проводить тщательную проверку всех операций на сумму от 15 тысяч долларов.
Узбекистан, как и многие другие государства, поэтапно адаптирует своё законодательство к этим стандартам. Новый лимит в 175 миллионов сумов максимально приближен к рекомендованной планке, что снижает риски использования финансовой системы для сомнительных сделок.
Как изменилась сумма без проверки
До 9 августа 2026 года банки и другие организации обязаны были проверять клиента при операциях от 500 базовых расчётных величин. В денежном выражении это составляло 206 миллионов сумов, что эквивалентно примерно 17 тысячам долларов США.
Согласно постановлению центрального банка, принятому ещё в мае, этот порог был снижен до 175 миллионов сумов. Разница составляет 31 миллион сумов, или около 2,7 тысячи долларов. Таким образом, теперь любой перевод или внесение наличных на сумму, превышающую 14,3 тысячи долларов, потребует полной идентификации плательщика или получателя.
Когда нововведение вступило в силу
Центральный банк Узбекистана предусмотрел переходный период для участников рынка. С момента принятия документа в мае у финансовых учреждений было три месяца, чтобы подготовить системы и проинформировать клиентов.
Срок адаптации истёк в начале августа. С 9 числа новые правила вступили в силу и действуют на всей территории республики для всех видов денежных операций, включая сделки с наличными деньгами. Информация об этом опубликована в официальном постановлении регулятора, которое цитирует экономическое агентство ПРАЙМ.
Коротко: главное о новом лимите в Узбекистане
-
На сколько снижен порог проверки? Лимит уменьшен с 206 миллионов до 175 миллионов сумов (с 17 тыс. до 14,3 тыс. долларов).
-
Когда начинают действовать новые правила? С 9 августа 2026 года, после трёхмесячного переходного периода.
-
Почему принято такое решение? Для приведения национального законодательства в соответствие с рекомендациями FATF (порог в 15 тыс. долларов).
-
Какие операции теперь требуют проверки? Все денежные операции (в том числе с наличными) на сумму свыше 175 миллионов сумов.
-
Каким документом это установлено? Постановлением центрального банка Узбекистана, принятым в мае 2026 года.
Резюме
-
С 9 августа в Узбекистане снижен порог суммы, при которой проводится обязательная проверка клиента.
-
Новый лимит — 175 млн сумов (14,3 тыс. долларов), что соответствует глобальному стандарту FATF.
-
Решение было принято в мае, трёхмесячный переходный период завершён.
-
Правила распространяются на все денежные операции, включая наличные.
-
Снижение порога направлено на усиление финансового контроля и борьбу с отмыванием средств.
Материал подготовлен изданием «Техносуверен» (technosuveren.ru).
Дата публикации: 10 августа 2026 года.
