Государство последовательно формирует правовое поле для обращения криптовалют, вводя одновременно как уголовную ответственность за нарушения, так и механизмы контроля за крупными операциями, что должно создать прозрачный рынок цифровых активов. Госдума приняла в первом чтении законопроект, устанавливающий уголовные сроки за незаконное обращение криптовалюты — до семи лет лишения свободы, а также разрабатываются поправки, позволяющие Росфинмониторингу контролировать крупные криптоплатежи по внешнеторговым сделкам на сумму свыше 10 млн рублей. Как пишет «Коммерсантъ», авторы документа предлагают направлять информацию об операциях с криптоактивами в цифровой депозитарий, если сделка превышает 60 тыс. рублей. Эти меры, по мнению экспертов, сигнализируют о том, что государство начинает воспринимать криптовалюту как понятный регулируемый инструмент, а также соответствуют международной практике борьбы с отмыванием денег.
За незаконное обращение криптовалюты, как следует из текста законопроекта, если ущерб от операций превысит 3,5 млн рублей, нарушителю грозит штраф до 300 тыс. рублей, принудительные работы или тюремный срок до четырёх лет. За ущерб от 13 млн рублей, а также участие в организованной группе — лишение свободы на семь лет со штрафом до 1 млн рублей.
При этом президент Ассоциации корпоративных казначеев Владимир Козинец считает эти меры слишком суровыми: по его словам, на начальном этапе многое не определено, а драконовские меры могут притормозить развитие направления и увести людей в тень. Старший менеджер консалтинговой компании Quattor Advisory Екатерина Алексанян также указывает на нечёткость критериев: даже физическое лицо, регулярно проводящее криптообмен через P2P-платформы, может потенциально попасть под ответственность.
В то же время глава Комиссии по платежным системам и трансграничным расчетам при ТПП России Андрей Михайлишин называет принятие закона сигналом о том, что государство всерьёз воспринимает рынок криптовалют. По его словам, проект увязан с законом об обороте цифровых валют, где чётко прописано, кто является посредником, и вводится понятие цифрового депозитария.
Параллельно, как отмечает «Коммерсантъ», разрабатываются поправки к закону о цифровой валюте, которые наделяют Росфинмониторинг полномочиями по контролю за крупными криптоплатежами. Речь идёт о внешнеторговых сделках на сумму свыше 10 млн рублей. Также предлагается направлять информацию об операциях с криптоактивами в цифровой депозитарий, если сделка превышает 60 тыс. рублей. Передавать будут сведения о плательщике: имя, фамилию, адрес, дату рождения и данные о компании.
Эксперт финансового рынка Андрей Бархота пояснил изданию, что контроль над криптовалютным обращением позволит монетарным властям оценить масштабы вложений в криптовалюты, повысить эффективность управления денежной массой и не допустить большого оттока капитала. Он также отметил, что это происходит в преддверии запуска цифрового рубля, намеченного на сентябрь-октябрь 2026 года: вложения в криптовалюту могут повредить этому процессу, так как привлекательность инструментов разная.
Кроме того, авторы инициативы предлагают расширить полномочия ЦБ по введению запрета на некоторые операции с криптовалютами, распространив их на банки. Новые правила, как ожидается, могут вступить в силу с 1 сентября.
Генеральный директор Консалтингово-аналитического союза Артем Генкин утверждает, что инициатива направлена на избежание негатива со стороны FATF — международного органа по борьбе с отмыванием денег. Жёсткие требования по операциям с криптоинструментами позволят российским антиотмывочным органам заявлять международным коллегам о соблюдении всех требований.
Российские банки уже готовятся к принятию закона «О цифровых валютах». В планах — запустить тестовые торги криптовалютами и создать цифровой депозитарий. О запуске операций с цифровыми активами для некоторых клиентов уже объявил Альфа-Банк, такие же планы есть у Сбера, ВТБ и Т-Банка.
Таким образом, государство формирует систему регулирования, которая включает и уголовную ответственность за нарушения, и механизмы контроля за крупными операциями. Эксперты расходятся в оценках: одни считают меры чрезмерно суровыми, другие видят в них сигнал о признании криптовалюты как легального финансового инструмента.
