В России вступает в силу новая система автоматического контроля за банковскими счетами граждан. Как рассказала старший партнёр юридической фирмы «АНП Зенит» Гузель Валеева в интервью агентству «Прайм», главная цель нововведения — выявить тех, кто ведёт предпринимательскую деятельность, не оформляя её официально. Под прицел попадают репетиторы, парикмахеры, арендодатели, продавцы в соцсетях и все, кто получает регулярные переводы на личные карты.
Однако система настроена не на разовые операции, а на системные признаки. «Контроль затронет не все переводы. Переводы от близких родственников, разовые бытовые переводы (возврат долга, подарки) не подпадут под автоматический контроль», — пояснила Валеева. Алгоритм будет анализировать три ключевых фактора: регулярность поступлений, их одинаковую сумму и количество отправителей. Если система фиксирует устойчивую закономерность, это становится поводом для более детальной проверки.
Механизм контроля прост: налоговая будет сопоставлять все поступления на карту человека с его официально заявленным доходом. Если разница превысит 2,4 миллиона рублей в год, налоговая вправе запросить у гражданина пояснения. В случае обнаружения незадекларированного дохода последствия могут быть серьёзными. «При обнаружении незадекларированного дохода грозят доначисление НДФЛ до 22%, НДС, штрафы и даже уголовная ответственность при особо крупных суммах», — предупреждает эксперт.
Единственный способ избежать рисков — легализовать свою деятельность. Валеева советует оформить самозанятость или зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. Также важно указывать назначение платежа при переводах. Это не только обезопасит от претензий налоговой, но и позволит легально вести бизнес, не опасаясь штрафов и уголовного преследования. Новая система контроля уже запущена, и теперь каждому, кто получает регулярные переводы на карту, стоит внимательнее отнестись к своим доходам.
