В 2025 году объём подозрительных операций в России сократился на 19 процентов, составив 72,6 миллиарда рублей против 90 миллиардов годом ранее. Об этом сообщил Банк России. На четверть уменьшился объём подозрительных операций по обналичиванию средств во всех секторах экономики — до 48,3 миллиарда рублей. В банковском секторе обналичивание сократилось на 28 процентов, главным образом за счёт двух популярных схем: почти вдвое упали объёмы незаконных операций по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей, а также на 24 процента снизились веерные переводы на счета граждан от компаний, не ведущих реальной хозяйственной деятельности.
Подозрительные операции с признаками вывода денежных средств за рубеж уменьшились на 5 процентов, до 24,3 миллиарда рублей. Сохранению тренда на сокращение способствовало взаимодействие регулятора и банков, а также работа платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). Точность оценок, формируемых с помощью ЗСК, подтверждается стабильно низкой долей клиентов, реабилитированных Межведомственной комиссией, — всего 0,3 процента от общего количества клиентов с высоким уровнем риска. При этом, по данным платформы, 97,1 процента компаний и индивидуальных предпринимателей относятся к группе с низким уровнем риска.
Было усилено противодействие подозрительным операциям подставных физических лиц — дропов, через которые нелегальный бизнес (анонимные криптообменники, онлайн-казино и другие) проводит расчёты с гражданами. Банки научились выявлять такие операции в реальном времени, многие используют для этого искусственный интеллект. В 2025 году срок жизни карты дропа многократно снизился: если раньше платежи по такой карте могли проводиться более месяца, то сейчас они пресекаются, как правило, в течение дня. Средняя сумма операций на одного дропа снижена с 1–3 миллионов рублей до 100–150 тысяч рублей, а объём подозрительных операций по счетам дропов в банковском секторе в целом сократился в несколько раз.
